От недвижимости до криптовалюты: как в Казахстане отмывают преступные доходы

Развитие цифровой экономики, распространение онлайн-платежей, криптовалютных сервисов и инвестиционных инструментов меняют не только финансовый рынок, но и методы финансовой преступности, передает «24KZ». со ссылкой на Ranking.kz.

Если ещё несколько лет назад преступные доходы преимущественно легализовывались через покупку недвижимости или банковские счета, то сегодня схемы становятся значительно более сложными и технологичными.

Так, в Казахстане в 2025 году зарегистрировали 140 уголовных дел по фактам легализации (отмывания) преступных доходов, что на 84% больше, чем годом ранее. Это самый высокий показатель за последние десять лет, по данным АФМ. При этом расследование завершено по 98 уголовным делам, 93 из них уже направлены в суд.

Отмечается, что рост числа выявленных фактов не обязательно свидетельствует о резком увеличении финансовой преступности. Во многом это связано с совершенствованием работы финансовой разведки, развитием аналитических инструментов и более эффективным выявлением сложных схем легализации преступных доходов.

Отмывание денег практически никогда не является самостоятельным преступлением. Оно становится завершающим этапом после получения незаконного дохода, которому необходимо придать видимость законного происхождения.

Какие преступления чаще всего становятся источником незаконных доходов

В 2025 году основными предикатными правонарушениями стали:

• мошенничество (ст. 190) — 31%;
• финансовые пирамиды (ст. 217) — 18%;
• присвоение или растрата имущества (ст. 189) — 13%;
• незаконное предпринимательство (ст. 214) — 13%;
• создание организованной преступной группы (ст. 262) — 11%.

На эти пять категорий пришлось почти 86% всех выявленных фактов легализации преступных доходов.

Это показывает, что наиболее значительные объёмы незаконных средств сегодня формируются именно в сфере экономических преступлений, интернет-мошенничества, финансовых пирамид и незаконного бизнеса.

Стоит также отметить менее распространённые предикатные правонарушения, среди которых организация незаконного игорного бизнеса, причинение имущественного ущерба путём обмана, а также уклонение от уплаты налогов и иных обязательных платежей в бюджет.

Как преступные деньги становятся «легальными»

Легализация преступных доходов обычно проходит в несколько этапов. Сначала незаконно полученные деньги скрывают от контроля, затем проводят через ряд финансовых операций, после чего возвращают в легальную экономику уже под видом законных средств. Чем больше промежуточных операций используется, тем сложнее установить первоначальный источник происхождения денег.

Наиболее распространенным способом легализации остается использование доверенных лиц и подконтрольных компаний. По данным АФМ, этот механизм применялся в 64% выявленных случаев. Еще в 62% схем преступные доходы направлялись на покупку движимого и недвижимого имущества, а в 24% использовались банковские инструменты - счета, депозиты и кредиты. Зачастую преступники комбинируют сразу несколько способов.

Вместе с тем специалисты отмечают изменение самих схем легализации. Наряду с традиционными инструментами - покупкой недвижимости, использованием аффилированных лиц, фиктивных договоров и компаний - все чаще применяются криптовалюта, инвестиционные проекты, операции с ценными бумагами, кассовые операции и игорный бизнес.

В ведомстве подчеркивают, что современные схемы становятся более сложными, поскольку маскируются под обычную хозяйственную деятельность, используют цифровые финансовые инструменты и дробят денежные потоки на множество небольших операций. Это требует применения современных аналитических технологий, цифрового мониторинга и межведомственного обмена информацией.

Подписывайтесь на Telegram-канал «24KZ».

Теги #24новости #24KZ #преступность #аналитика #мошенничество #криптовалюта #финансовая пирамида #ОПГ