Депозит с высокой ставкой, выгодные инвестиции или срочная просьба знакомого перевести деньги — за такими сообщениями в Telegram и WhatsApp могут скрываться мошенники, передает «24KZ».
Они используют поддельные аккаунты, документы и заманчивые предложения, чтобы завоевать доверие и получить доступ к чужим деньгам. Какие финансовые ловушки встречаются в мессенджерах, как распознать обман и защитить свои деньги, рассмотрим вместе с Fingramota.kz.
Ситуация 1. Депозит с необычно высокой ставкой
В популярном Telegram-канале появляется объявление: известный банк якобы запустил специальную депозитную программу с доходностью значительно выше рыночной. Предложение действует ограниченное время и доступно только определенному кругу клиентов.
Заинтересовавшемуся пользователю предлагают связаться с «персональным менеджером». Тот подробно рассказывает об условиях, присылает логотип банка, фотографии документов и даже договор. Для открытия депозита остается лишь перевести деньги по указанным реквизитам.
После получения средств «менеджер» перестает отвечать, а выяснить информацию о новом депозите в самом банке не удается — такой программы не существует.
Мошенники рассчитывают на доверие к известному бренду и желание получить доход выше обычного. При этом поддельный договор и логотип банка создают впечатление официального предложения.
Как распознать обман?
Проверяйте депозитные продукты исключительно на официальном сайте банка, в его мобильном приложении или через контактный центр. Не открывайте депозиты по ссылкам из неизвестных каналов и не переводите деньги на личные счета физических лиц.
Если вам предлагают необычно высокую ставку, а для ее получения требуют срочно перевести деньги «менеджеру», остановитесь и самостоятельно свяжитесь с банком.
Ситуация 2. Инвестиции с гарантированной прибылью
В мессенджере приходит приглашение в инвестиционный проект. «Финансовый аналитик» обещает стабильный доход от торговли акциями, облигациями или работы специальной платформы на основе искусственного интеллекта.
Для убедительности потенциальному инвестору показывают отзывы клиентов, скриншоты успешных сделок и личный кабинет, где якобы можно наблюдать за ростом капитала.
Сначала предлагают внести небольшую сумму. Например, после перевода 100 тыс. тенге через несколько дней на экране уже отображается 130 тыс. «Аналитик» поздравляет с первой прибылью и предлагает увеличить вложения, чтобы заработать еще больше.
Однако, когда человек решает вывести деньги, начинаются сложности. Оказывается, необходимо оплатить комиссию, налог, страховку или «подтверждение счета». После одного платежа может потребоваться следующий.
В действительности никакой торговли на финансовом рынке может не происходить. Мошенники просто изменяют цифры в поддельном личном кабинете, создавая иллюзию успешных инвестиций.
Как распознать обман?
Инвестиции всегда связаны с рисками. Обещания высокой гарантированной доходности, особенно за короткий срок, — серьезный повод насторожиться. Проверяйте юридическое лицо, наличие необходимых лицензий и разрешений, а также условия инвестиционного договора. Не доверяйте скриншотам прибыли и отзывам в мессенджерах: их легко подделать.
Ситуация 3. Криптовалюта и закрытые Telegram-сообщества
Еще одна распространенная приманка - приглашение в закрытый криптовалютный клуб. Организаторы обещают доступ к «прибыльным торговым сигналам», помощь опытных трейдеров и возможность быстро увеличить капитал. В канале публикуют истории успешных инвесторов, графики роста криптовалют и скриншоты крупных заработков. Участников убеждают, что они получили доступ к эксклюзивной информации, которой нет в открытых источниках.
Дальше возможны разные сценарии. В одном случае человеку предлагают перевести криптовалюту на кошелек «управляющего», который якобы будет самостоятельно проводить сделки. В другом - зарегистрироваться на неизвестной криптоплатформе и пополнить баланс. Иногда мошенники просят предоставить доступ к кошельку или сообщить секретную фразу для его восстановления.
После получения средств злоумышленники могут исчезнуть, заблокировать пользователя либо продолжить требовать дополнительные платежи.
Особенность таких схем заключается в том, что криптовалютные переводы, как правило, невозможно отменить после подтверждения операции. Поэтому вернуть отправленные мошенникам активы бывает особенно сложно.
Как распознать обман?
Большое количество подписчиков, активное обсуждение в чате и положительные комментарии не подтверждают надежность инвестиционного проекта. Мошенники могут искусственно создавать видимость популярности и успешной торговли.
Помните, что операции с цифровыми активами в Казахстане регулируются законодательством. Перед использованием криптоплатформы необходимо проверить ее правовой статус, наличие необходимых разрешений и сведения в официальных реестрах соответствующих регуляторов.
Ситуация 4. Инвестиции в строительство, которого может не существовать
В мессенджере распространяют предложение вложить деньги в строительство жилого комплекса, коммерческого объекта или загородного поселка. Организаторы обещают привлекательные условия: приобрести недвижимость дешевле рыночной стоимости либо получить прибыль после завершения проекта. В качестве доказательств показывают фотографии строительной площадки, визуализации будущих зданий, презентации, договоры и документы с печатями. Иногда используют название реально существующей строительной компании.
Потенциальному инвестору предлагают внести первоначальный взнос, объясняя, что стоимость объектов скоро вырастет и выгодные условия будут недоступны.
Но после перевода денег может выясниться, что представившиеся сотрудниками застройщика люди не имеют к нему отношения. В других случаях у организаторов отсутствуют необходимые разрешительные документы или самого проекта вообще не существует.
При этом даже фотографии реального строительного объекта ничего не гарантируют: мошенники могут использовать материалы настоящих застройщиков без их ведома.
Как распознать обман?
Прежде чем вкладывать деньги, проверьте юридическое лицо, его отношение к проекту, документы на земельный участок, необходимые разрешения и законность предлагаемой схемы привлечения средств. Если речь идет о приобретении жилья на этапе строительства, отдельно убедитесь, что привлечение денег покупателей осуществляется в соответствии с требованиями законодательства Казахстана о долевом участии в жилищном строительстве.
Не ограничивайтесь документами, которые прислал «представитель компании» в мессенджере. Свяжитесь с застройщиком самостоятельно через официальные контакты и уточните, действительно ли он предлагает такие условия.
Помните: реальный строительный объект не означает, что человек, предлагающий инвестиции в Telegram или WhatsApp, имеет право принимать за него деньги.
Ситуация 5. «Одолжи до вечера»: когда мошенники пишут от имени знакомых
Представьте: в WhatsApp приходит сообщение от друга или родственника. «Привет! Срочно нужны 100 тысяч тенге. Можешь перевести? Вечером обязательно верну». Номер знакомый, фотография на месте, история переписки сохранилась. Казалось бы, причин сомневаться нет. Но аккаунт мог оказаться в руках мошенников.
Часто все начинается с безобидной ссылки на голосование, розыгрыш, фотографии или получение подарка. Иногда ее присылает другой знакомый, чей аккаунт уже взломан. Перейдя по ссылке, пользователь попадает на поддельную страницу и вводит номер телефона, пароль или код подтверждения. Получив необходимые данные, злоумышленники могут подключиться к его аккаунту.
После этого мошенники начинают писать контактам владельца от его имени. Одних просят одолжить деньги, другим предлагают оплатить покупку, третьим отправляют новые фишинговые ссылки.
Как распознать обман?
Если знакомый неожиданно просит перевести деньги, особенно на карту третьего лица, обязательно перепроверьте просьбу. Позвоните ему по обычной телефонной связи или свяжитесь другим заранее известным способом.
Не переходите по подозрительным ссылкам и не вводите коды подтверждения на неизвестных страницах. Включите двухэтапную проверку в настройках мессенджера и периодически просматривайте список подключенных устройств.
Подписывайтесь на Telegram-канал «24KZ».
Теги #24новости #24KZ #мошенник #мошенничество #финансовая грамотностьPhone: +7 (7172) 757 485
E-Mail: 24kz@khabar.kz