В Казахстане с начала года зарегистрировали свыше 11 тысяч случаев интернет-мошенничества, передает «24KZ». Больше половины схем провернули благодаря так называемым дропперам.
Житель Астаны Рафаэль Сафиуллин, сам того не зная, стал соучастником мошеннической схемы. Неизвестные открыли на его имя банковский счет и провели больше 1 млн тенге. Об этом Рафаэль узнал год спустя, когда к нему пришла повестка в суд. Якобы он преступным путём выманил деньги у пострадавшей. Рафаэль не смог доказать свою невиновность.
Рафаэль Сафиуллин, житель г. Астаны:
- Никаких оповещений мне не приходило. Банк со мной не связался, когда деньги поступали и снимались. Потом уже, когда я пошел в банк, они сказали, что не могут оглашать информацию о клиентах, о том, куда переводились эти деньги, как снимались, в каком месте снимались. Теперь я буду подавать в суд на третьих лиц дальше. В списках документов нашли только одну фамилию. Вот от неё, скорее всего, будем отталкиваться.
Рафаэлю же предложили заключить медиативное соглашение, и теперь он выплачивает долг. По словам независимого эксперта по банковским вопросам Нуржана Биякаева, такие случаи в Казахстане происходят часто. Люди становятся так называемыми дропперами, иногда сами того не подозревая. Их счета используют для перевода украденных денег.
Нуржан Биякаев, независимый эксперт по банковским вопросам:
- У нас было очень много кейсов, когда достаточно было только основных данных, допустим, ФИО и ИИН, даже данные удостоверения личности, для того чтобы удаленно открыть виртуальный разовый счёт и провести транзакции. Потом эти счета моментально закрываются либо при обнаружении банк их сам закрывает. Но, по крайней мере, вы как первый получатель этих криминальных денег, оформленных кредитов, уже будете проходить по уголовному делу. Возможно, вы не будете проходить как обвиняемый, но вы будете проходить как свидетель. Автоматически вы также становитесь жертвой этой операции.
Мошенники обманывают людей разными способами: продают несуществующие товары, предлагают фейковые инвестиции или звонят от имени банка. Деньги жертв переводят на счета посредников – дропперов. Часто ими становятся молодые люди или безработные, которые за небольшое вознаграждение помогают преступникам обналичивать деньги. Теперь их будут выявлять и наказывать, даже если они не знали, что участвуют в незаконных действиях.
Бейбит Биржанов, зам. начальника управления Департамента по противодействию киберпреступности МВД РК:
- Способы совершения могут быть абсолютно разные, но первые счёта, на которые денежные средства перечисляются от лиц, от жертв, это как раз счета дропов. В этой связи введена уголовная ответственность за передачу банковских сведений третьим лицам либо осуществление переводов денежных средств в интересах третьих лиц. В зависимости от размера причиненного ущерба, степени тяжести совершенного правонарушения – от ареста до 50 суток до лишения свободы до 7 лет.
Чтобы не попасть в такую ситуацию, нельзя делиться кодами, реквизитами и соглашаться на сомнительные подработки. Эксперты говорят, о рисках нужно заранее рассказывать подросткам и студентам, ведь именно они чаще других становятся жертвами таких схем.
Сайраш Жукенова, юрист:
- Если реквизиты уже были переданы, важно как можно скорее обратиться в банк или же в полицию, зафиксировать именно обращение. Это поможет минимизировать последствия и показать, что человек не участвовал осознанно. А если осознанно, то уже будет уголовная ответственность.
Нуржан Биякаев, независимый эксперт по банковским вопросам:
- Решение проблемы заключается не в том, чтобы ужесточить наказание в отношении наших граждан, наших невинных граждан, студентов, пенсионеров, безработных, а для того, чтобы предотвратить канал вывода денег из банковского сектора Казахстана, который оформляется в виде кредитов либо воруются деньги в офшоры. То есть у нас миллиарды из экономики уходят за границу и пропадают там в карманах. Вот эти люди определённо богатеют, а наши граждане здесь вешают на себя долги.
Эльвира Лекерова, корреспондент:
- Сегодня вы помогли просто обналичить деньги, передали карту другу, скинули ИИН для перевода. А завтра можете стать фигурантом уголовного дела, даже если вы просто хотели помочь. Не передавайте никому свои банковские или личные данные. За это теперь можно получить срок.
Теги #интернет #мошенничество #дропперы #уголовная ответственность #24 kz #Новости Казахстана #избранноеPhone: +7 (7172) 757 485
E-Mail: 24kz@khabar.kz