Получить кредит онлайн станет сложнее. С 1 октября банки и микрофинансовые организации ужесточают проверку заёмщиков. Об этом сообщает Агентство по регулированию и развитию финансового рынка, предает «24KZ». Теперь перед выдачей беззалогового займа клиенту предстоит ответить на семь вопросов. Так финорганизации будут пытаться определить, действительно ли человек сам принимает решение или он находится под давлением мошенников. К слову, только за восемь месяцев этого года в Казахстане зарегистрировали более 14 тысяч фактов интернет-мошенничества.
За последние три года число преступлений, связанных с интернет-мошенничеством, в Казахстане снизилось на 40%. Пострадавшим вернули более 6 миллиардов тенге, ещё свыше 5,5 миллиарда удалось не допустить к выводу за рубеж. Такие данные приводят в Министерстве внутренних дел. Однако цифровые аферисты продолжают искать новые способы обмана. К привычным звонкам и сообщениям добавляются поддельные сайты, фишинговые ссылки, банковские приложения и инструменты искусственного интеллекта. Тем не менее классические схемы остаются актуальными.
Александр Баитов, эксперт по технологиям информационной безопасности:
– Старое, обкатанное, уже более, наверное, проверенное, оно используется чаще. То есть люди на самом деле могут повестись на разные вещи: какие-то уже проверенные сценарии либо что-то новое. Зависит непосредственно от группировки или конкретного мошенника, у кого что работает. Но важно понимать, что в целом это всегда одна и та же история – про то, что нужно что-то сделать срочно и быстро, прямо сейчас, иначе будет потеря чего-то очень колоссально важного для человека.
Одна из наиболее распространённых схем связана с кредитами. Злоумышленники пытаются оформить заём на чужое имя или вовлечь самого человека в незаконную операцию. При этом именно по таким делам фиксируется заметное снижение. С начала года выявлено свыше тысячи случаев на общую сумму 2 миллиарда тенге. Для сравнения, за весь прошлый год – 5 тысяч займов на 4,6 миллиарда. Сегодня в стране действуют дополнительные барьеры при оформлении онлайн-кредитов. Среди них – обязательный период охлаждения, усиленная биометрическая идентификация и анкетирование. Теперь перед получением займа клиент должен ответить на семь вопросов. Мера призвана дать человеку дополнительное время, чтобы оценить необходимость кредита и не принимать решение под влиянием мошенников.
Григорий Громов, юрист:
– Такие популярные вопросы: кто берёт кредит – вы сами или вас кто-то просит, на какие цели, зачем вам это нужно. Если банк не будет соблюдать эту процедуру, то это, конечно, проигрыш банка завтра в суде, и банк должен будет списать кредит. Я считаю, положительный сдвиг идёт в эту сторону: много законов, много требований для банка, чтобы затруднить получение кредита уязвимыми слоями населения, которые могут быть подвластны какому-то влиянию или вмешательству.
Борьба с такими преступлениями сегодня выходит и за пределы банковской системы. Деньги могут проходить через несколько счетов, а сами организаторы – находиться в другой стране. Поэтому правоохранителям приходится отслеживать не только сам факт перевода, но и всю цепочку движения средств. В МВД говорят: результат дают сразу несколько направлений работы. Это профилактика, выявление преступных групп, блокировка подозрительных операций и взаимодействие с финансовыми организациями.
Санжар Адилов, заместитель министра внутренних дел РК:
– Сейчас за передачу банковских реквизитов третьим лицам за вознаграждение предусмотрена уголовная ответственность. Продолжает работу и антифрод-система, которая помогает выявлять и блокировать подозрительные операции. Кроме того, правоохранительные органы взаимодействуют с коллегами из соседних стран, поскольку подобные преступные схемы нередко выходят за пределы одной страны.
Главный принцип, который специалисты советуют сохранять при любом подозрительном звонке или сообщении, – не принимать решение под давлением. Ни банк, ни полиция не требуют по телефону переводить деньги на «безопасный счёт», сообщать коды из СМС или устанавливать сторонние приложения.
Авторы: Нурсая Эльбрусова, Мадияр Кындыбаев, Галымжан Абдылахат
Теги #Казахстан #кредит #мошенники #24KZPhone: +7 (7172) 757 485
E-Mail: 24kz@khabar.kz