В Курултае подняли проблему нелегальных ростовщиков
Член фракции партии «Ақ жол» Юрий Ли в депутатском запросе к генеральному прокурору Берику Асылову, министру внутренних дел Ержану Саденову, председателю Агентства по финансовому мониторингу Жанату Элиманову сообщил о проблеме стремительного распространения деятельности нелегальных ростовщиков, передает «24KZ».
Он напомнил, что 28 мая 2026 года, депутатами фракции «Ак жол» VIII Созыва Мажилиса, был озвучен депутатский запрос в адрес АРРФР о проблеме стремительного распространения деятельности нелегальных ростовщиков.
В качестве одного из примеров нелегального кредитования была приведена деятельность платформы «Alem Credit», которая, не имея регистрации и лицензии на микрофинансовую деятельности, через десятки интернет-ресурсов выдает гражданам займы, в том числе тем, кому отказали легальные финорганизации.
«При регистрации на сайтах данной компании нелегально собираются биометрические данные заемщиков, а сами займы выдаются с карт физических лиц (дропперов). При этом, размер ГЭСВ превышает официально установленный порог в 9,5 раз, а размер штрафных санкций – в 10 раз. В случае же просрочки применяются методы взыскания, имеющие признаки психологического давления и угроз», - сказал Жанат Элиманов.
При этом в своем ответе от 26 июня 2026 года АРРФР указало, что в деятельности «Alem Credit» усматриваются признаки притворной сделки, предусмотренной статьей 160 ГК, однако, в связи с отсутствием у Агентства соответствующих полномочий, материалы были направлены в Генеральную прокуратуру, МВД и АФМ.
«Несмотря на имеющуюся информацию о возбуждении уголовного дела, интернет-реклама данной платформы продолжается, имеет место также рекламная смс-рассылка, появляются новые интернет-сайты. Гражданам, ранее получившим займы, продолжают предъявляться требования, многократно превышающие полученные ими суммы. Так, при одобренном займе в 50 000 тенге человеку фактически перечисляется 32 000 тенге, а к возврату требуют уже 752 000 тенге, что почти в 23 раза больше фактически полученной суммы», - сообщил Жанат Элиманов.
Также, по сообщениям граждан, при принудительном взыскании используются непрерывные звонки, давление через родственников и работодателей, угрозы распространения персональной информации, изготовленные с использованием ИИ изображения непристойного характера, ложные сообщения о розыске и совершенных преступлениях.
«При этом складывается совершенно недопустимая ситуация. Легальные финорганизации обязаны получать лицензии, соблюдать ограничения по ставкам, идентификации клиентов, рекламе и взысканию задолженности. Нелегальная же структура, напротив, месяцами открыто рекламирует свои услуги, собирает биометрию, выдает деньги через сети дропперов и, по имеющимся данным, использует криптовалютную инфраструктуру», - заявил Жанат Элиманов.
Он указал, что граждане направляют жалобы в различные госорганы, однако их обращения возвращаются в АРРФР, а Агентство отправляет граждан в суд.
«В результате госсистема защиты граждан фактически замыкается сама на себе, а нелегальный кредитор продолжает работать», - уточнил Жанат Элиманов.
Также он отметил, что не менее важен вопрос межведомственного взаимодействия.
«Если KZ-CERT либо государственные информационные системы фиксируют признаки фишинга или мошенничества на конкретном интернет-ресурсе, почему такой сигнал не запускает обязательную оперативную проверку и, при наличии оснований, процедуру ограничения доступа к нему? Это уже не частный спор между кредитором и заемщиком. Перед нами признаки массовой нелегальной финансовой деятельности», - подчеркнул Жанат Элиманов, добавив, что на основании изложенного, депутатская фракция ДПК «Ак жол», просит взять на контроль поднимаемый вопрос и проинформировать о принятых мерах.
Подписывайтесь на Telegram-канал «24KZ».
