Как проверить брокера и не потерять деньги: инструкция для казахстанцев

Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка рекомендует перед инвестированием денежных средств проверить наличие у брокерской организации соответствующей лицензии, передает «24KZ».

Лицензия подтверждает право финансовой организации осуществлять определенный вид деятельности и означает, что ее деятельность регулируется и надзирается уполномоченным органом в пределах предоставленных ему полномочий. Перед передачей денежных средств брокеру важно убедиться, что организация имеет действующую лицензию на осуществление брокерской и дилерской деятельности.

Регулирование и надзор за деятельностью банков, микрофинансовых организаций, страховых организаций, брокеров и других участников финансового рынка в пределах своей компетенции осуществляет Агентство.

Где проверить лицензию брокера?

Для проверки легальности деятельности брокерской организации рекомендуется использовать официальный реестр лицензированных участников финансового рынка, размещенный на сайте Агентства.

В реестре можно проверить сведения об организациях, имеющих право осуществлять брокерскую и дилерскую деятельность в Казахстане, включая информацию о лицензиях и статусе организации.

Что необходимо проверить?

Перед инвестированием убедитесь в следующем:

• у организации имеется действующая лицензия на осуществление соответствующего вида деятельности;
• наименование организации полностью совпадает с данными, указанными в реестре;
• отсутствуют сведения о приостановлении действия или лишении лицензии;
• организация не находится в процессе ликвидации или прекращения деятельности;
• услуги, которые предлагает брокер, соответствуют виду деятельности, указанному в лицензии.

Особое внимание следует обратить на компании, которые используют в рекламе формулировки о наличии «международной лицензии», регистрации за рубежом или нахождении «в процессе получения лицензии».

Лицензия, выданная регулятором другого государства, сама по себе не предоставляет компании права осуществлять лицензируемую деятельность в Казахстане. В таких случаях необходимо проверить наличие у организации права на осуществление соответствующей деятельности на территории Республики Казахстан. Если организация отсутствует в официальном реестре лицензированных участников финансового рынка либо сведения о ней не совпадают с информацией в реестре, Агентство рекомендует воздержаться от передачи денежных средств и предоставления персональных или платежных данных до выяснения обстоятельств, - отмечается в информации.

Следует также проявлять осторожность в отношении предложений, в которых обещают гарантированный доход, чрезмерно высокая доходность за короткий срок, инвестиции без риска и гарантированный возврат вложенных средств.

Подобные обещания могут использоваться в мошеннических схемах для привлечения денежных средств граждан.

Что делать при подозрении на мошенничество?

Если есть признаки того, что организация может осуществлять деятельность без соответствующей лицензии либо использовать мошенническую схему, рекомендуется:

• прекратить взаимодействие с организацией и не переводить ей денежные средства;
• сохранить переписку, договоры, чеки, скриншоты сайтов и рекламных материалов;
• обратиться с заявлением в правоохранительные органы;
• при необходимости направить обращение в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.

Проверка лицензии занимает несколько минут и является одним из первых шагов, который следует сделать перед передачей денежных средств инвестиционной компании или брокеру.

Подписывайтесь на Telegram-канал «24KZ».