Фиктивные пенсионные отчисления и кредиты: как мошенники обманывали банки

Департаментом АФМ по Алматы проводится расследование по факту причинения имущественного ущерба путем обмана в отношении руководства ТОО «Comfort Time» и других подконтрольных предприятий, передает «24KZ» со ссылкой на Telegram–канал Агентства РК по финансовому мониторингу.

Организаторы преступной схемы зарегистрировали ряд юридических лиц, через которые осуществлялось оформление фиктивных пенсионных отчислений в пользу граждан, намеревавшихся получить кредитные средства, при этом фактически не состоявших в трудовых отношениях.

Такие действия позволяли формировать недостоверные сведения о доходах и платёжеспособности заёмщиков, вводя банки в заблуждение и способствуя одобрению займов.

В качестве «вознаграждения» за оформление подложных сведений участники схемы получали от заёмщиков до 10% от суммы выданных средств.

В большинстве случаев получатели кредитов с самого начала уклонялись от исполнения своих обязательств перед банками.

В рамках данной преступной схемы получено 140 невозвратных займов на сумму 399 млн тенге. Преимущественно заемщиками выступали нетрудоустроенные лица и граждане с отрицательной кредитной историей.

Аналогичные факты выявлены в 8 регионах страны: Астане, Алматы, Шымкенте, области Жетісу, Абай, Мангыстауской, Жамбылской и Актюбинской областях. Расследование продолжается.