Контроль за мобильными переводами усиливают в Казахстане

Контроль за мобильными переводами усиливают в Казахстане. Банки второго уровня теперь обязаны передавать налоговым органам данные: кто отправлял деньги, кому и в каком объёме, начиная с начала года, передает «24KZ». 

Это предусмотрено новым Налоговым кодексом. По каким признакам будут определять подозрительные операции? И повлияют ли новые правила на поведение людей: станут ли они реже пользоваться переводами и чаще переходить на наличные расчёты?

Налоговые органы начали проверять мобильные переводы казахстанцев. Эта мера направлена на борьбу с теневой экономикой и случаями, когда предприниматели принимают оплату переводами, обходя официальные платежи и налоги. Речь не о переводах между родственниками или друзьями для личных нужд. Под внимание попадают ситуации, когда такие переводы фактически используются в бизнесе: без выдачи чеков и регистрации дохода.

В Комитете государственных доходов отмечают: проблема назревала давно. Покупатели нередко не могут подтвердить оплату из-за отсутствия фискального чека, а значит – сложнее защитить свои права. Проверки будут проводить по чётким критериям. Подозрение вызовут счета, на которые: поступают переводы от 100 и более разных отправителей, в течение трёх месяцев, на общую сумму свыше миллиона 20 тысяч тенге. После анализа данных специалисты до конца апреля сформируют списки и начнут камеральный контроль.

Ержан Биржанов, вице-министр финансов РК:

- Данные могут быть от разных банков, у нас не только один банк переводами занимается. Когда мы проведём сверку со всеми банками, кто обязан нам был передать данные, мы закончим. После мы запускаем процедуру камерального контроля и направляем уведомления налогоплательщикам, которые они исполняют в течение 30 рабочих дней.

Это означает, что уже в мае казахстанцы начнут получать уведомления. Их направят в электронный кабинет налогоплательщика или по почте, заказным письмом. Получателю нужно будет объяснить происхождение средств. На основании этих пояснений налоговые органы решат, связаны ли переводы с предпринимательской деятельностью. Если это подтвердится, гражданину предстоит задекларировать доход и уплатить налоги. Кроме того, при необходимости его обяжут зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя.

ЛИЧНЫЕ ПЕРЕВОДЫ ВНЕ НАЛОГОВЫХ ПРЕТЕНЗИЙ

Важно отличать предпринимательскую деятельность от личных переводов, подчёркивают в Министерстве финансов. Сборы на дни рождения, свадьбы или, например, возврат долга за совместный ужин не являются основанием для налоговых претензий. Основное внимание уделят тем, кто использует личные банковские карты для ведения бизнеса вместо официальных платёжных инструментов. По словам вице-министра Ержана Биржанова, если у предпринимателя есть отдельный счёт для бизнеса, например, он принимает оплату через QR-код в магазине, вопросов не возникает. Если же человек получает переводы на личную карту как физлицо, будь то подарки или помощь от близких, такие поступления не будут считаться доходом от предпринимательской деятельности.

РОСТ БЕЗНАЛИЧНЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

По итогам 2025 года объём безналичных платежей с использованием QR-кодов вырос на 20%, сообщает Ranking.kz. Казахстанцы всё активнее переходят на оплату через смартфоны. Основной канал – интернет-ресурсы и мобильный банкинг, через которые в прошлом году прошло почти 150 трлн тенге. QR-платежи увеличили, отрыв от классических POS-терминалов: 19,2 трлн против 17,9 трлн тенге. По словам финансистов, серьёзных рисков для экономики нет. При этом некоторые предприниматели могут пытаться переводить расчёты в наличные, однако это менее удобно для потребителей.

Венера Жаналина, финансист:

- В принципе, все это объяснимо. Главное, просто не паниковать, а пояснить спокойно налоговое. То есть сначала приходят уведомления, потом необходимо подойти и пояснить эти операции налоговому органу. Эти меры необходимы, потому что у нас были случаи, когда блогеры собирали деньги с обычных людей. Причем это были какие-то псевдоуслуги. Сейчас есть институт самозанятых, и там очень невысокие налоги. Поэтому люди, которые хотят вести предпринимательскую деятельность, могут оформиться как самозанятые.

Впрочем, речь идёт не о запретах, а о наведении порядка в расчётах и выводе бизнеса из тени. Это позволит разделить личные переводы и предпринимательские доходы, чтобы сделать систему прозрачной и защитить права потребителей. А тем, кто регулярно получает доход через переводы, предлагают легализовать деятельность, оформив ИП или перейдя на режим самозанятых и платить налоги в упрощённом порядке.