Разоряющие «сказки»: как казахстанцев обманывают на миллионы

Фишинг, брашинг и дипфейки. Современные IT-технологии позволяют сейчас мошенникам подделывать голоса, записывать видео с жертвой, выманивать личные данные. А позже использовать всю полученную информацию в каком-нибудь банке для оформления многомиллионного кредита. Только в прошлом году аферисты нанесли казахстанцам ущерб в 140 миллиардов тенге, сообщает «24KZ».

Отрывок из сериала «Наёмщики»:

- Я, конечно, не могу вам дать гарантии, что квартира будет вашей, потому что я не мошенник. Но наша компания дает вам гарантию на 97 процентов. Бог дает нам возможность хоть раз в жизни. Но если мы никому не доверяем, как мы узнаем о возможности?

Это сериал казахстанского режиссера Армана Кожатая «Наёмщики», где рассказывается о буднях телефонных мошенников. Конечно, образы персонажей собирательные и отыгрывают актеры их утрировано. Но примерно так в жизни и происходит. Втираясь в доверие к людям, преступники оформляют на них многомиллионные кредиты.

На похожую аферистскую схему попался и муж Азигуль Ареновой два года назад. В социальной сети он наткнулся на объявление о новой государственной программе, якобы стартовавшей по поручению Президента, благодаря которой каждый казахстанец может пройти обучение и заработать. Прошел по ссылке, внес свои данные, а после с мужчиной связались неизвестные. Обрабатывали супруга Азигуль пару недель, попросили скачать скайп, задавали вопросы о его работе, зарегистрировали на дополнительных сайтах. А спустя две недели на телефон мужчины пришли сообщения о том, что на него оформлено три кредита на 9 миллионов тенге.

Азигуль Аренова, жительница столицы:

- В Binance ему нужно было зарегистрироваться и закинуть самое минимальное 100 долларов. Он закинул 100 долларов, две недели они с ним общались и через недели две-три мы узнали, что на него оформлены кредиты. К нему пришли куча смс, что на него оформлены кредиты. В Binance он и удостоверение вводил, и фотографировался, чтобы зарегистрироваться. По скайпу они с ним общались и снимали на видео.

Супруги сразу же обратились в банк, и там им показали аудио и видео, где мужчина сам оформляет кредиты онлайн. Позже потерпевшие написали заявление в полицию. Но результатов до сих пор нет. Уже два года на имя супруга поступают уведомления и начисляются штрафы.

Нуржан Биякаев, независимый эксперт по банковским вопросам:

- К сожалению, в последние годы много кейсов было именно связано с нашими банками. То есть суммы оформленных кредитов на ваше имя достигают очень больших размеров. У нас были кейсы, когда на одного человека оформляли и 20 млн тенге. В совокупности несколько займов. Таких случаев очень много.

Зачастую аферисты действуют по старому сценарию: представляются сотрудниками банка и пытаются получить персональные данные. Но с расширением возможностей интернета и развитием IT-технологий схемы аферистов становятся всё изощрённее. С одной из таких недавно столкнулось и руководство «Хабара». Неизвестные, выложив на аватар фото председателя Агентства, писали людям с разных номеров. Их умысел непонятен, но Кемелбек Ойшыбаев предупредил знакомых – верить сообщениям с фальшивых номеров нельзя. Всего, с начала года, в стране совершено больше 8 тысяч интернет преступлений. И в 90% случаев они совершаются из-за рубежа. Поэтому возникают сложности с вычислением и поимкой таких аферистов.

Аман Аубакиров, старший оперуполномоченный по особо важным делам ДКП МВД РК:

- Недавно мы провели международную спецоперацию, где совместно с национальной полицией Украины в Украине было ликвидировано 5 call-центров, которые совершали мошеннические действия в отношении граждан Казахстана. В настоящее время проводятся следственные действия. Вычислить таких преступников достаточно сложно, потому что мошенники, находясь за пределами республики, могут использовать различные приложения, которые могут подменять их местоположение, IP-адрес, номера.

Адвокаты, в свою очередь, предупреждают, что в этой сфере правоохранителям и служителям фемиды еще есть над чем работать. Если речь идет об онлайн-кредитовании, то банки за совершение незаконных сделок не несут ответственности, не несет ответственность и тот человек или компания, которая обманула потерпевшего. Как правило, возмещает ущерб лицо, на чей счет украденные деньги были временно переведены.

Нуржан Биякаев, независимый эксперт по банковским вопросам:

- Это не совсем правильно. Эти граждане остаются с проблемой один на один. То есть решение суда выйдет, мы подадим на исполнение, а он обычный рабочий, но просто залетел в эту схему. Кто-то осознанно пошел, кто-то может вообще не знал. Он просто служит транзитным счетом для перечисления. В итоге эти деньги снимают брокеры и перегоняют в РФ или еще куда-то.

Эксперты добавляют, что в такой ситуации действует правило «спасение утопающего дело рук самого утопающего». Чтобы обезопасить себя, рекомендуется быть бдительными и перепроверять сомнительные звонки и СМС. Избежать связи с мошенниками могут помочь и новые технологии, например, сервисы по определению номеров.

Автор: Орден Жаркын.